Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Spinjo Casino na licencji Curaçao OGL/2024/1729/0348 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Poniżej wyjaśniamy, czego możesz się po naszej stronie spodziewać.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na podstawie licencji wydanej przez regulatora Curaçao (numer OGL/2024/1729/0348) i stosujemy wymogi prawo antypraniętnicze obowiązujące w tej jurysdykcji. Naszym zadaniem jest zapewnienie, aby wszystkie środki na platformie pochodziły z legalnych źródeł i aby żaden gracz nie korzystał z kasyna do transferu nielegalnych pieniędzy.

W praktyce oznacza to wdrożenie programu AML opartego na ocenie ryzyka, cyklicznych szkoleniach zespołu oraz raportowaniu podejrzanych transakcji do właściwych organów. Powołaliśmy wyznaczonego oficera ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje te procesy i podejmuje decyzje w indywidualnych przypadkach.

• Identyfikacja i weryfikacja każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Bieżący monitoring transakcji depozytów i wypłat
• Sprawdzanie list sankcyjnych (PEP i osoby objęte sankcjami)
• Raportowanie podejrzanych działań zgodnie z wymogami licencji

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Moment weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą środków z Twojego konta. Podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres) zbieramy już na etapie rejestracji, a dokumenty potwierdzające żądamy, gdy złożysz pierwszy wniosek o wypłatę lub gdy przekroczysz określone progi transakcyjne.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Procedura jest maksymalnie uproszczona i przeprowadzasz ją w panelu gracza, w zakładce weryfikacji. Cały proces od przesłania dokumentów do decyzji zajmuje do 48 godzin.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji konta
• Wykonaj zdjęcia dokumentów (dobra jakość, wszystkie rogi widoczne, brak filtrów)
• Prześlij potwierdzenie adresu i metody płatności
• Czekaj na wynik kontroli, maksymalnie 48 godzin
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem o zatwierdzeniu lub prośbie o uzupełnienie

Bezpieczeństwo dokumentów

Twoje dokumenty przesyłane są szyfrowanym kanałem i przechowywane na zabezpieczonych serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a pliki nie są udostępniane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy pojedynczych wypłatach lub łącznej aktywności przekraczającej 15 000 PLN (lub równowartość w EUR, USD lub kryptowalutach) możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia depozytów. Dotyczy to zwłaszcza dużych, nietypowych lub powtarzających się wpłat.

Potwierdzeniem może być wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, dokumenty ze sprzedaży nieruchomości lub spadku. Prosimy wyłącznie o dane niezbędne do oceny zgodności transakcji z wymogami AML i traktujemy je z pełną poufnością.

Monitoring depozytów i wypłat

Każda transakcja na platformie przechodzi przez automatyczny system monitorujący, który flaguje nietypowe wzorce: szybkie przejście depozytów do wypłaty bez grania, mnożenie kont czy strukturyzowanie wpłat tuż pod progami raportowymi.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą użyto do depozytu (zasada same-method). Kwoty wykraczające poza limit pojedynczej metody wypłacamy przelewem bankowym. Standardowy czas realizacji wypłaty to 0-24 godzin od zatwierdzenia.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub będą one niekompletne, zawieszamy możliwość wypłaty środków do momentu uzupełnienia weryfikacji. Twoje saldo pozostaje nienaruszone i możesz nadal grać na środkach już zdeponowanych.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa dokumentów, wielu kont na jedną osobę lub powiązań z listami sankcyjnymi mamy obowiązek zawiesić konto i zgłosić sprawę właściwym organom zgodnie z licencją. Środki z niewłaściwie zweryfikowanych kont mogą zostać zablokowane do wyjaśnienia sprawy.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji Curaçao, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane są trwale usuwane z naszych serwerów.

Celem przechowywania jest możliwość udokumentowania zgodności naszej działalności na wypadek kontroli regulatora. Nie wykorzystujemy tych danych do marketingu ani nie przekazujemy ich dalej bez podstawy prawnej.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację, żeby zagrać?

Nie, rejestracja i gra na zdeponowanych środkach są możliwe bez weryfikacji. Dokumenty żądamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja w Spinjo Casino?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem, a w razie potrzeby uzupełnienia danych kontaktuje się z Tobą nasz zespół.

Jakie dokumenty muszę przesłać?

Dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy), potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące oraz potwierdzenie własności metody płatności.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłane są szyfrowanym kanałem, przechowywane na zabezpieczonych serwerach, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonano depozyt. Jeśli limit metody to uniemożliwia, wypłacimy przelewem bankowym na Twoje konto.